Все об инвестировании в памм счета

В этой статье вы узнаете все об инвестировании в ПАММ счета. Прежде чем лезть в воду, нужно знать глубину пруда. Вот так и на инвесторском полигоне, пока не изучишь нишу, забудь о пополнении своего кошелька.


Всем давно известна классическая торговля на бирже. Трейдер вкладывает свои кровные деньги, открывает счет, открывает программу для торгов и начинает совершать сделки в надежде получить прибыль. В случае проигрыша, вся ответственность за потерянные деньги лежит на самом трейдере. Далее, прежде чем начать торговать, молодому инвестору пришлось немного поучиться, потратить на ознакомление с биржой какое-то время, может даже несколько лет.

А что если нет возможности изучать рынок, или нет интереса к самостоятельной торговле, а есть только желание инвестировать и получить свои комиссионные. На этот случай брокерские компании придумали услугу, которая называется ПАММ счета. Английская аббревиатура пишется PAMM (Percentage Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением). Это понятие появилось несколько лет назад, и приняло сразу огромную известность.

Всегда есть трейдера, которые готовы торговать не только своими деньгами, но и чужими за определенную комиссию (от 25% до 50% от суммы прибыли). Также, всегда есть инвесторы- это те люди, которые не хотят собственноручно влезать в рынок, а желают просто получать прибыть от своих инвестированных средств, и готовы платить за это комиссию.

ПАММ счет – это вид доверительного управления, при котором трейдер управляет совокупным капиталом инвесторов, работая посредством единого счета. Трейдер открывает торговый счет и вкладывает в него какую то часть своих денег. Инвестор также открывает торговый счет, и вкладывает на них определенную сумму, но этот счет управляем трейдером для совершения сделок. Трейдер может иметь множество подсоединенных инвестрских счетов. Распоряжаться средствами инвестора имеет право только сам инвестор. Прибыль и убытки в результате торговли распределяются пропорционально вложениям между участниками ПАММ счета согласно публичной оферте.

Оферта – это соглашение между трейдером и инвестором об условиях сотрудничества сторон, с которыми соглашается инвестор при присоединении к ПАММ счету. Оферта определяет процентное распределение доходов между управляющим и инвестором, а также определяет сроки инвестирования, штрафы за досрочный вывод и другие условия (зависит от правил ПАММ площадки).

ПАММ площадки включают в себя публичный рейтинг ПАММ счетов, который обычно формируется по доходности, показываемой управляющим за определенный период времени. Показатели мониторинга ПАММ счета позволяют инвестору анализировать торговлю управляющего и выбрать наиболее подходящего трейдера для вложений своих средств.

В случае утери определенной суммы депозита, в результате неадекватной торговли, трейдер не несет никакой юридической ответственности перед инвестором.

Распределение прибыли по инвесторским счетам происходит после окончания торгового интервала, который прописан в оферте (обычно равен 1 месяцу) с вычетом комиссии управляющего (от 25% до 50%).
Если управляющий не получил дохода за период в результате просадки, то он не будет получать вознаграждение до тех пор, пока не восстановит счет до прежнего уровня.

Пример инвесторского ПАММ счета.
Управляющий трейдер создал ПАММ счет и внес 5000$ своих средств в качестве капитала управляющего (КУ). Он открыл оферту на условиях распределения прибыли 40/60, т.е инвестор получает 60% от доходов со своих средств.
Инвестор 1 и Инвестор 2 заинтересовались в торговле данного управляющего и присоединились к ПАММ счету.
Инвестор 1 внес 3000$, Инвестор 2 внес 2000$.

Рис.
Все об инвестировании в памм счета

Совокупный капитал, которым управляет трейдер равен 10 000$.
Рассмотрим 2 варианта развития событий:

Управляющий за отчетный период увеличил счет на 10%. Таким образом, совокупный капитал ПАММ счета стал равен 11 000$.
Происходит процесс распределения прибыли:
— средства Инвестора 1 увеличились на 300$; с 3000$ возрасли до 3300$, но, согласно оферте, инвестор получает 60% от доходов за отчетный период или 180$, а 40% (120$) получает управляющий за работу. У Инвестора 1 на счете остается сумма в 3180$;
— аналогично средства Инвестора 2 увеличились на 200$; 2000$ возросли до 2200$ (из которых 80$ система списывает в пользу управляющего). У Инвестора 2 на счете остается сумма в 2120$;
— Управляющий увеличил сумму своих вложений с 5000$ до 5500$ и еще получил от инвесторов 200$ (120$ + 80$). Итого Управляющий имеет на счете 5700$.

Управляющий получил убыток в 10%. Совокупный капитал на счете стал равен 9000$. Убытки распределяются также пропорционально:
— Инвестор 1 получил убыток в 300$ и сумма на его счете составит 2700$;
— Инвестор 2 получил убыток в 200$ и сумма на его счете составит 1800$;
— Управляющий получил убыток в 500$ и сумма на его счете составит 4500$, прибыли от средств инвесторов он не получит до тех пор, пока не восстановит их первоначальные балансы.

Исходя из логики распределения прибыли по счетам, можно сделать вывод, что управляющий заинтересован в прибыльной торговле, т.к он рискует собственными деньгами, а также не получает комиссий от средств инвесторов, если они в минусе.

Стоит ли вкладывать в ПАММ счета, это выбор каждого. Но для более адекватного анализа ситуации, думаю, стоит посмотреть видео реального человека, который имел опыт работы с ПАММ счетами в качестве инвестора. Его слова нельзя пропускать как пустой звук!

Видео:

Однако, существует еще один вид доверительного управления, который в корне отличается от ПАММ счета. Вместо того, чтобы доверять свои средства одному управляющему, вам, как инвестору, предлагается сразу 20 управляющих профессионалов. Ваш капитал делится на 20 частей, и каждый управляющий получает 1/20 на управление. За отчетный период никогда все 20 трейдеров не могут проиграть ваш капитал. Убытки одного трейдера покрываются прибылью остальных. Об этом уникальном сервисе можно прочитать в данной статье.

Профыессиональный форекс советник

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *